在上市審核時(shí)，負(fù)責(zé)輔導(dǎo)的機(jī)構(gòu)在盤點(diǎn)華夏廠資產(chǎn)時(shí)做出了以上建議。
“當(dāng)然，如果你硬要塞進(jìn)去也可以，不過(guò)在將來(lái)股價(jià)上會(huì)遭受巨大損失，舉例說(shuō)本來(lái)1o元的股價(jià)，可能只能以6元售，而且還會(huì)影響戰(zhàn)略投資者的信心。未知的政策風(fēng)險(xiǎn)是最大的地雷，在金融市場(chǎng)上屬于寧可躲遠(yuǎn)也不碰的禁區(qū)。”
一番話下來(lái)，韓皓明白了把轎車業(yè)務(wù)裝進(jìn)上市公司的負(fù)面影響。不過(guò)，現(xiàn)在華夏廠上市，不就是為了募集更多的資金以求將來(lái)展汽車產(chǎn)業(yè)嘛。
“我可以把轎車業(yè)務(wù)獨(dú)立出來(lái)，像微面、微轎擁有6字頭目錄牌照，是完全合法的業(yè)務(wù)，它們可以和摩托車一起裝入上市公司。”
摩托車市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，如果將來(lái)只做摩托車的話很可能步入自行車的市場(chǎng)困局，尋求汽車作為第二條路是正確的戰(zhàn)略選擇。
在韓皓堅(jiān)持下，華夏廠準(zhǔn)備把摩托車業(yè)務(wù)和掛著“華夏”品牌的微面、微轎業(yè)務(wù)打包上市，至于7字頭的轎車業(yè)務(wù)將會(huì)分拆留下。如果今后掛“中華”標(biāo)的轎車業(yè)務(wù)做大，那么另外成立中華汽車公司獨(dú)立上市也是不錯(cuò)的捷徑。由于“中華”轎車研需要一大筆資金，所以在上市前資產(chǎn)劃分時(shí)韓皓特意留了將近5個(gè)億的資金在轎車公司作為原始資金。此外，他打算引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，出售自己手中即將上市公司股份，所得的資金全部投入到中華轎車項(xiàng)目。如此一來(lái)，就能應(yīng)付轎車研所需要的大量資金。
果然證券化是融資套現(xiàn)的好機(jī)會(huì)，手中的股權(quán)在上市前引進(jìn)戰(zhàn)略投資者時(shí)能先套現(xiàn)一大筆，待上市之后解禁期過(guò)后作為大股東又能繼續(xù)在市場(chǎng)上套現(xiàn)，韓皓一時(shí)之間不用愁關(guān)于中華轎車研的資金問(wèn)題。至于華夏摩托和華夏汽車，當(dāng)然是正規(guī)使用上市時(shí)所募集的資金展項(xiàng)目，還可以通過(guò)股市增等獲得展資金。
韓皓現(xiàn)一上市，手中的三張牌都活了，華夏摩托、華夏汽車和中華轎車都迎來(lái)了美好展前景，暫時(shí)不用擔(dān)心資金問(wèn)題。
在韓皓放出風(fēng)聲希望轉(zhuǎn)讓股份吸納戰(zhàn)略投資者的時(shí)候，全國(guó)工商聯(lián)的老大們找上門了。工商聯(lián)，又稱中國(guó)民間商會(huì)，是民營(yíng)工商企業(yè)界大佬級(jí)人物聯(lián)合在一起的組織。在政治舞臺(tái)中，工商聯(lián)代表了民營(yíng)企業(yè)界的利益，時(shí)常為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)聲奔走。韓皓在1996年正式加入其中，屬于工商聯(lián)的新星人物。
華夏廠這些年展迅，如今即將上市，在這些目光老辣的工商界大佬眼中，屬于不可多得的優(yōu)質(zhì)投資企業(yè)。他們除了希望接手韓皓轉(zhuǎn)讓的個(gè)人部分股權(quán)外，還帶來(lái)了另外一個(gè)消息。
民營(yíng)企業(yè)融資難一直是所有民營(yíng)企業(yè)家頭疼的問(wèn)題，銀行貸款一向來(lái)更青睞有國(guó)家背書的國(guó)有企業(yè)，民營(yíng)企業(yè)在向銀行貸款時(shí)總會(huì)遭遇卻別對(duì)待。晴天送傘，雨天收傘，就連民營(yíng)企業(yè)大佬們都叫苦連連，更不用說(shuō)普通小企業(yè)主了。因此，在工商聯(lián)指導(dǎo)下，民營(yíng)企業(yè)家們準(zhǔn)備合股組建一家主要為民營(yíng)企業(yè)服務(wù)的銀行，名字就取名叫民生銀行。
眾所周知，中國(guó)政府不允許私人籌辦銀行，這次民生銀行就是打著工商聯(lián)的名義在籌辦，實(shí)際上還是有著官方背景。只不過(guò)是在工商聯(lián)大傘下，站著許多民營(yíng)經(jīng)濟(jì)大佬們?cè)谥巍?/p>
1996年2月，民生銀行開始正式成立，一共有59家股東，注冊(cè)資本13.8億。由于股東太過(guò)分散，管理方面未能形成合力，這兩年一直有股東進(jìn)進(jìn)出出，抵押轉(zhuǎn)讓股權(quán)極為復(fù)雜。平時(shí)內(nèi)部管理混亂，還犯了大忌，銀行股東輕易獲得內(nèi)部貸款，在亞洲金融危機(jī)來(lái)臨，許多股東無(wú)力償還貸款債務(wù)，整個(gè)銀行不良貸款率過(guò)1o%，一下子經(jīng)營(yíng)陷入困境。稍有不慎，就會(huì)陷入破產(chǎn)倒閉狀態(tài)。
作為中國(guó)家民間資本銀行，為了擺脫眼前困局，民生銀行開始大規(guī)模清理資產(chǎn)，清理不合格股東，引進(jìn)優(yōu)秀大股東成為選。此外民生銀行當(dāng)然也在尋求資本上市道路，為了符合上市標(biāo)準(zhǔn)，打算引入合適的戰(zhàn)略投資大股東。
作為銀行的戰(zhàn)略投資大股東，除了有錢外，還得具備一定的經(jīng)濟(jì)影響力，入得了工商聯(lián)大佬們的法眼，不能再像之前情況胡亂拉人入伙。華夏廠上市已經(jīng)是鐵板釘釘，作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)又有省里重點(diǎn)推薦，韓皓很快將成為未來(lái)中國(guó)工商界年輕的扛鼎之輩。因此，這次工商聯(lián)找上門，主要還是想拉攏韓皓入股民生銀行。
到底要不要入股民生銀行呢？
對(duì)方給出了4%的份額，預(yù)計(jì)需要耗費(fèi)將近6億費(fèi)用。不過(guò)這筆錢基本可以說(shuō)轉(zhuǎn)個(gè)彎又回去，有些換股的味道。工商聯(lián)的大佬們購(gòu)買韓皓手中的個(gè)人股權(quán)，然后韓皓把出售股權(quán)獲得的部分資金又用來(lái)購(gòu)買民生銀行的股權(quán)，資金一進(jìn)一出最終還是回到了民生銀行手中。不同的是大佬們獲得了華夏廠上市前的原始股，而韓皓也獲得了民生銀行的原始股。
如此一來(lái)，韓皓的華夏廠迎來(lái)大批深具影響力的投資者，而民生銀行也迎來(lái)了像韓皓這樣的優(yōu)良股東，相互鋪平了上市道路。另外還有一個(gè)不容忽視的好處就是一旦上市，大家手里的原始股都將直接飆升，尤其是經(jīng)營(yíng)情況穩(wěn)健的華夏廠優(yōu)異業(yè)績(jī)足以支撐到大股東股票解禁之時(shí)。
資本運(yùn)作真是來(lái)錢太快了，韓皓只需要等待幾年，就能收獲大筆投資回報(bào)，怪不得金仰勇如此迷戀資本市場(chǎng)單依靠資本運(yùn)作獲得了大筆資金。
韓皓經(jīng)過(guò)商榷，在征求了一些金融專業(yè)人士的意見后，同意了入股民生銀行的戰(zhàn)略投資，用6.2億元獲得其4%的股權(quán)。在亞洲金融危機(jī)影響下，韓皓基本以相當(dāng)于抄底價(jià)的代價(jià)獲得了價(jià)值不菲的民生銀行股權(quán)。
在輕騎摩托市值67億，嘉陵摩托市值58億的大前提下，投行給華夏摩托的估值在7o億左右。其實(shí)還是略顯保守了，因?yàn)槿A夏廠的盈利水平遠(yuǎn)遠(yuǎn)過(guò)了國(guó)企三大巨頭。除了工商聯(lián)的民營(yíng)企業(yè)大佬投資者外，還有國(guó)字頭的央企同樣認(rèn)購(gòu)了韓皓手中的股權(quán)，例如中國(guó)人壽、交通銀行等相繼出手。想要華夏廠股權(quán)的人和單位很多，誰(shuí)都知道馬上要上市了，股票很值錢。不過(guò)韓皓還是經(jīng)過(guò)了精挑細(xì)選，除了上述引進(jìn)的投資者外，他還對(duì)長(zhǎng)期合作的零部件企業(yè)和公司內(nèi)部職工開放了股權(quán)購(gòu)買，力爭(zhēng)把大家捆綁在同一條船上。此外，華夏廠還有一位神秘的股東，海州市政府屬下的國(guó)有資產(chǎn)管理局將會(huì)以土地和部分現(xiàn)金入股，占據(jù)5%的股權(quán)資格。
之前向省長(zhǎng)周天南匯報(bào)時(shí)，韓皓提出了混合所有制股份的概念，回去后省長(zhǎng)大人組織了人論證，覺得是一條具有中國(guó)特色市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的新路。改革需要?jiǎng)?chuàng)新，因此便授權(quán)海州市政府出面加入到華夏廠的股改之中。
光是這一輪提前轉(zhuǎn)讓25%股份，韓皓個(gè)人財(cái)富就入賬了將近1o個(gè)億，除了用6.2億購(gòu)買民生銀行股權(quán)外，剩余的錢又都全部轉(zhuǎn)入了中華轎車賬戶中。
如果新一代華夏之光上市成功，那么公司的估值還會(huì)繼續(xù)上升，沖破8o億不是大問(wèn)題。
以屆時(shí)向公眾公開行25%股份計(jì)算，韓皓的身家將會(huì)瞬時(shí)達(dá)到4o億，這意味著什么？意味著他將會(huì)成為國(guó)內(nèi)富豪前十，進(jìn)入中國(guó)最有錢頂尖富人的行列之中。
“那么多？”
得知一旦上市成功，自己的財(cái)富如此之多，韓皓也有些傻了眼。
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